銀行の窓口に手元に1千万円があるというお客様がきた場合､現在のような低金利の時代においては、ただ定期預金に預けてくださいとすすめても、簡単にはお客も納得しない。
たいていは、少しでも有利なものはないかと探しているのだ。
その場合､こっちの利率がこっちよりもいいからというように簡単にはいかない。
というのは､利率というのは投資する市場の動きにより､変動する場合があり、いつまでも有利とは限らないからである。
利率は魅力だが、危険は避けたいというのが一般の人の希望である。
自由化によって､銀行も証券会社も信託銀行も互いに提携しながらいろいろ幅広く金融商品を扱えるようになっているから、窓口で案内することのできるものも数多い。
資格取得した目的講師・評論家としての肩書に必要ボランティア活動のため自分のライフプラン・生活防衛のため必要だからその他就職や転職のため現在の仕事・業務に必要だからFP業務を行うため扱う商品が多種多様で､同じようなものをどこでも扱っているということになればなるほど､窓口でのFPの技術というものが有効な力を発揮するということが認められて、各金融機関とも、社員に対するFP教育が盛んになっており、現在､金融機関所属のFPは日本FP協会の会員の中の70％を占めている。
独立系FP金融機関に属さないFPを独立系という。
現状では、多くは、ダブルライセンスといって､公認会計士や税理士、社会保険労務士、弁護士、宅地建物取引主任者などの資格と同時にFPの資格を持ち、その業務にFPの仕事を取り入れている。
保険のことは保険会社のFPは詳しいが、投資のことは詳しくない。
証券会社は投資のことには詳しいが住宅ローンのことは知らない。
さらに、税金のことは税理士に、相続のことは弁護士にと別々に相談するのは非常に煩雑である。
しかし、例えば家を新築する場合一つとっても、資金のことは銀行､土地の取得は不動産業者､登記は司法書士、火災保険は保険会社、そして､控除のことは税理士と、実行するためにはいろいろな分野に関連した知識と援助が必要になってくる。
どのようにすればいいのかを聞いてまわるだけでも大変である。
そしてそのたびに手数料も必要になる。
そこで、広く詳しい知識を持つFPが強い味方になってくれる。
それぞれの分野についての知識があるので､ひととおりの説明ができ、総合的な判断をする上で非常に都合がいいのである。
FP 技能士を幅広くご活用下さい！FP技能士セミナー開催中です。
FP資格を無料で提供します。FP 資格の安定性は十分です。
FP 試験のことならお任せください！珍しいFP試験のご紹介です。
ファイナンシャルプランナーの底値を徹底比較しました。優秀なファイナンシャルプランナーだけを求める人に最適です。
FPの利用価値をご存知ですか？FPの補足説明を致します。